Cómo promover la educación financiera dentro de su institución

Inside Higher Ed

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En el blog del mes pasado , presentamos el concepto de educación financiera institucional: la capacidad de los profesores y el personal de toda la institución para comprender dónde se encuentra la institución en un momento dado con respecto a elementos clave de su posición financiera medida en su balance e ingresos. declaración. La educación financiera cultiva una comprensión común de la salud financiera que proporciona un contexto para las decisiones de los líderes y un lenguaje común para abordar los problemas. También es una herramienta esencial para cultivar la próxima generación de líderes universitarios, quienes deben comprender que el crecimiento académico y las iniciativas estratégicas no pueden tener éxito sin suficientes recursos financieros para respaldarlos.

Dada la importancia de la educación financiera institucional, ¿por qué es poco común encontrarla en la mayoría de los campus universitarios? La respuesta a menudo reside en suposiciones tanto del lado financiero como del académico de la institución. Estos supuestos se pueden resumir en dos preguntas simples. En el aspecto financiero, la pregunta es: «¿Por qué necesito compartir?» Desde el punto de vista académico, la pregunta es: «¿Por qué debo preocuparme?»

La necesidad de compartir (y preocuparse) por la información financiera

Los funcionarios de finanzas pueden mostrarse reacios a compartir datos financieros por varias razones. Las finanzas son, por naturaleza, adversas al riesgo; compartir información financiera abre la posibilidad de una mala interpretación de esa información. Los funcionarios de finanzas también pueden creer que los profesores y el personal simplemente no están interesados ​​en la información, especialmente si transmite la necesidad de limitar el gasto. De hecho, los profesores pueden tener la mentalidad de que los funcionarios de finanzas quieren impedirles gastar (al igual que los funcionarios de finanzas pueden tener la mentalidad de que los profesores no quieren oír hablar de limitaciones financieras).

Ir más allá de estas mentalidades, que refuerzan las preguntas de “por qué necesito compartir” y “por qué debo preocuparme”, requiere un acto de fe por parte de ambas partes. Los funcionarios de finanzas deben comprender que sin transparencia en torno a la información financiera y una evaluación franca de la situación financiera de la institución, no se puede esperar que los profesores piensen en su papel para garantizar la sostenibilidad a largo plazo de la institución. Y los profesores deben comprender que la información financiera no pretende bloquear sus ideas de crecimiento o nuevas iniciativas estratégicas, sino demostrar por qué esas ideas deben estar respaldadas por recursos suficientes para permitir que se conviertan en realidad.

La necesidad de superar la resistencia a compartir y cuidar la información financiera es particularmente aguda si la institución enfrenta una brecha entre sus gastos y los recursos disponibles. Si las finanzas no comparten la existencia de esa brecha, es probable que ésta se haga aún mayor. Y si los profesores no comprenden la necesidad de tomar medidas para ayudar a cerrar la brecha, sus programas y puestos pueden volverse aún más vulnerables a reducciones o eliminaciones.

Promoción de la educación financiera

Aunque las finanzas son la fuente de información que promueve la educación financiera, no tienen la responsabilidad exclusiva del éxito de una iniciativa de educación financiera. Otros miembros del equipo de liderazgo (incluidos el presidente y el rector), la junta directiva y los jefes de departamento también deben comprometerse a promover el esfuerzo.

El blog del mes pasado identificó cinco “signos vitales” financieros que deberían ser el foco de un esfuerzo de educación financiera: efectivo, ingresos, gastos, deuda y riesgo sin restricciones. No todas las métricas utilizadas para informar sobre estos signos vitales serán puramente financieras: las cifras de inscripción y retención, por ejemplo, serán métricas clave para describir los ingresos y el riesgo. Lo más importante es utilizar las mismas métricas de manera consistente, informar sobre ellas periódicamente y explicar si el movimiento en las métricas es bueno o malo para la institución.

Para los funcionarios de finanzas, una versión simplificada de un informe de acción de calificación de una de las agencias de calificación puede servir como modelo para la presentación de informes sobre educación financiera. Estos informes se basan en métricas clave para respaldar la justificación de la calificación y luego identifican factores que podrían conducir a una mejora o una baja de la calificación. De manera similar, un informe de educación financiera puede describir las métricas clave para cada uno de los signos vitales de la institución, indicar si ha habido un cambio positivo o negativo en estas métricas con respecto al último informe y utilizar estas métricas y tendencias para definir un estado actual de la situación financiera. salud (por ejemplo, en declive, estable o mejorando). Luego puede identificar qué factores, a largo plazo, podrían mejorar o perjudicar la salud financiera de la institución. En los términos más simples, el informe podría identificar qué tendencias a largo plazo harían feliz a la institución y cuáles la entristecerían.

Lo más importante es que un informe sobre educación financiera debería identificar qué acciones podrían hacer que las tendencias a largo plazo tengan más probabilidades de generar un resultado feliz para la institución. Idealmente, estas acciones se vincularán con el plan estratégico de la institución. Y el informe también debe identificar qué resultados financieros se requerirán de estas acciones (nuevamente, idealmente vinculados al plan financiero de la institución) para hacer realidad el plan estratégico.

Por lo tanto, promover la educación financiera tiene dos propósitos importantes. Hace que todos sean conscientes de la salud financiera actual de la institución y de si esa salud se mantiene estable, mejora o empeora. Y hace que todos sean conscientes de lo que será necesario para garantizar la salud financiera de la institución a largo plazo.

El peor resultado posible es que la conciencia sobre la salud financiera de una institución llegue sólo cuando ya sea demasiado tarde para una recuperación. No importa cuál sea la salud financiera de una institución hoy en día, promover la educación financiera ayuda a garantizar que todos conozcan los cambios en esa salud y los aborden de manera oportuna y efectiva.